Comisiones de Trading: ¿Qué son y cómo evitarlas?

By Nicolás Rielo On Mar 18, 2024

En este nuevo artículo de GuíaTrading vamos a hablar de un tema importantísimo para el éxito de un inversor: las comisiones de trading.

Ya sea que se trate de un trader de corto plazo que apuesta a la compra de un activo para venderlo más tarde, más caro, como si se tratase de un operador de Contratos de Derivados, o de un inversor con concepto de ahorro a largo plazo, las comisiones de trading son fundamentales.

Es imprescindible que todo agente que opere con valores tenga pleno conocimiento de qué comisiones está afrontando o afrontará en caso de decidirse a trabajar con determinado broker. Por lo tanto, aquí vamos a rever algunos aspectos que nos parecen primordiales para todo trader. ¡Acompáñanos con tu lectura!

💰 Factor	Comisiones de trading
📝 Tipos	Por transacción, por inactividad, honorarios, suscripciones, swaps, etc.
👀 Consejo	Averiguar todos los detalles antes de fondear la cuenta
📈 Recomendación	Capex

👉 ¿Nos permites desarrollar nuestra recomendación antes de empezar? Desde nuestra experiencia, el mejor broker para operar en términos de comisiones de trading es Capex.

A lo largo de la guía veremos por qué, pero puedes estar seguro de que con su política de 0 comisiones fijas y bajos spreads es la oferta más económica para el trader en cualquier lugar del planeta.

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Índice

¿Qué son las Comisiones de Trading?

Las comisiones de trading son un costo más de esta actividad. Es, en definición de rigor, un pago que le hacemos al intermediario (broker) como recompensa por sus servicios.

Es decir, ya sea que operes en bolsa de valores (acciones de empresas, índices, ETFs, bonos, mercado forex, etc.) como en el mercado crypto (que tiene su propia estructura y lo operamos a través de casas de intercambio), para hacer una transacción tu necesitas los servicios que te presta un broker. Éste actúa siempre como un intermediario que te permite acceder al valor que quieres comercializar (hacer trading).

A cambio de este servicio, que consiste ni más ni menos que en ejecutar de manera efectiva y segura tu orden de compra, el broker te cobrará una comisión. Por ello, los brokers suelen cobrar comisiones por transacción: es decir, por cada movimiento, te retienen un porcentaje del volumen movilizado. O, en algunos casos (los peores), la comisión es fija, y no varía según el monto de la operación.

Pero, ¡no te preocupes! Hay algunos corredores en línea que no nos cobran comisiones de trading. ¡Así como lo oyes! Veamos en los próximos apartados un poco más de ello.

Tipos de comisiones de trading

Ahora, nos detenemos un momento: hasta aquí, hemos hablado sólo de comisiones sobre las transacciones de compraventa. Pero, es importante destacar que hay otros tipos de comisiones que pueden llegar a aplicarnos los brokers o bancos.

Antes de ver cómo podemos hacer trading sin pagar comisiones, vamos a ver una lista de los recargos más habituales que suelen imponernos las casas de servicios de corretaje.

Comisiones de apertura: algunos bancos principalmente nos cobran por aperturar una cuenta para hacer inversiones. Esto, que parece tan arcaico, sigue siendo política de instituciones bancarias. Incluso algunos brokers lo hacen: si bien son los menos, ten cuidado con ello que puede venir en la letra chica.
Cargos por mantenimiento o de gestión: otras instituciones financieras pasan a los inversores sus costes mensuales. Entonces, nos cobran un cargo fijo o variable por sólo tener una cuenta con ellos. Procura evitar esto, también es muy malo para tus finanzas.
Comisión de custodia: Algunos corredores nos cobran por tener valores depositados en su cuenta. Es una especie de seguro o retribución que le damos por cuidarnos los valores.
Swap: El swap es una comisión de intereses que algunos brokers retienen de tu cuenta sobre el final del día. El swap se calcula de forma variable según el mercado con el que estés operando. Se aplica para trading de divisas, ya que se calcula la comisión en base a las tasas de interés de las monedas operadas.
Comisiones de ejecución: Aquí nos referimos a las comisiones más comunes, que son las que hablamos primero: gravar una transacción. Esto es muy malo para nuestra operación siempre, pero más si somos personas activas que hacen muchas transacciones a diario. Imagínate cargar con el costo de dar una parte de tu capital a tu broker cada vez que compras o vendes una posición.
Comisión por inactividad: Es habitual que los corredores nos cobren una tarifa por tener una cuenta inactiva durante un período de tiempo prolongado. Esto se resuelve de forma pragmática, ingresando a la cuenta periódicamente.

De todas estas tarifas que utilizan de forma variable los brokers, la más problemática es la comisión por transacción. Sea fija o variable, la carga de un gravamen sobre el movimiento de compra o venta es sin duda un lastre para nosotros como traders, ya que no basta sólo con tener que obtener rentabilidad en la operación, sino que además hay que salvar el coste de la comisión.

Por lo tanto, vamos a pasar a recomendarte algunos consejos sobre cómo poder evitar las comisiones de trading. ¡Toma nota!

¿Cómo poder evitar las comisiones de trading?

Como hemos visto, muchos intermediarios nos cobran una comisión por operar en representación nuestra en un mercado de valores. Esto lo hacen tanto brokers especializados como bancos, asesores financieros o casas de cambio de criptomonedas. El argumento lógico que justifica este gravamen es que es necesario para solventar los gastos propios de la actividad inversora, como por ejemplo el coste de intermediar entre nosotros y el mercado.

Pero, desde hace algunos años se ha vuelto muy exitoso un modelo de negocio que han aplicado algunos brokers que les permite ofrecernos un servicio de trading sin comisiones. Logran ello obteniendo ingresos de otros servicios y productos: por ejemplo, vendiendo consultoría financiera, ofreciendo programas premium a traders profesionalizados o, algo muy común, obteniendo un beneficio del spread existente en la compraventa de cada activo en cartera.

Entonces, gracias a estos instrumentos, el broker puede ofrecernos operar sin incurrir en cobrar comisiones. De esta manera, para nosotros es un excelente negocio, ¡ya que puedes comprar y vender cuantas veces requieras sin tener el pesado coste del honorario del corredor!

Sin embargo, no todos los brokers facilitan esta gran ventaja. Ahora veremos en detalle cómo es posible evitar las comisiones de trading gracias a los mejores brokers.

Mejores brokers sin comisiones

Entonces, ¿cuáles son los mejores brokers sin comisiones? ¡Veamos!

CAPEX 📉

El broker Capex es uno de los más elegidos por los traders novatos que quieren evitar las comisiones por su excelente sección educativa y sus contenidos de análisis de mercado por expertos. A su vez, los traders profesionales lo eligen por su plataforma MetaTrader, ideal para hacer trading de forex y de todo tipo de activos.

Capex ofrece una gran cantidad de valores sobre los cuales hacer trading de derivados (más de dos mil), cero comisiones sobre la apertura y cierre de posición, una plataforma con todas las herramientas necesarias para hacer buenos análisis y, especialmente, un marco regulado, legal y respetado que nos permite invertir con confianza.

Para acceder a la plataforma de Capex haz clic aquí.

MARKETS.COM 📈

Otra excelente opción para evitar comisiones de trading es el broker de origen chipriota Markets.com. Regulado por CySEC, ofrece una variedad de activos para tradear que van desde las acciones de empresas, los ETF y los índices hasta las criptomonedas, pasando por materias primas y divisas de amplia gama.

Con Markets.com puedes empezar a invertir con sólo depositar el mínimo de 100 euros, ofrece una gran cantidad de medios de pago y también opciones a la hora de elegir plataforma. De hecho, puedes optar por su propia opción web, descargar la MT4 o utilizar la herramienta de trading desde una APP mobile para dispositivos móviles.

Conoce Markets.com haciendo clic aquí.

¿Qué es el swap en trading?

Un swap es un tipo de contrato legal mediante el cual dos partes se comprometen a transaccionar un intercambio de fondos entre sí en cantidad y bajo ciertas condiciones. Un swap es una «permuta financiera», que muchas veces involucra también el pago de intereses de una parte a la otra.

Como instrumento de trading, es un contrato muy utilizado para buscar financiación o beneficios adicionales ante una toma de deuda. En ocasiones, el swap también puede ser utilizado como cobertura ante escenarios de riesgo. Muchas veces los swaps son gravados por comisiones: es importante identificar qué corredores de Bolsa lo hacen y cuáles no.

¿Qué son los spreads en trading?

El spread en trading (también llamado «diferencial») es la diferencia entre dos precios clave de un activo financiero:

Precio de compra (ask): A este precio el bróker nos vende el activo.
Precio de venta (bid): A este precio el bróker nos compra el activo.

De esta forma, el spread es la ganancia del bróker por facilitar la transacción. Al haber un spread, siempre compras a un precio un poco más alto y vendes a un precio un poco más bajo del precio real de mercado. Lógicamente, un spread más ajustado (menor diferencia entre precio de compra y venta) suele ser más favorable para el trader.

El spread se mide en unidades que varían según el activo. En el mercado de divisas (forex) se mide en pips, mientras que en acciones se puede expresar en centavos o fracciones de la moneda cotizada.

El valor del spread puede variar dependiendo de varios factores, como la liquidez del activo (cuánta gente lo negocia), la volatilidad del mercado (cuánto fluctúa el precio) y las comisiones del propio bróker. En los brokers que hemos mencionado aquí, los diferenciales son ajustados y competitivos.

Notas finales

Aunque parezca mentira, aún hay muchas empresas que brindan servicios de corretaje que cobran comisiones a los traders por sus transacciones en el mercado.

Por empezar, los bancos, que aún conservan este hábito, lo cual los hace muy costosos y por ello están perdiendo tanto terreno en este segmento. Algunos brokers que apuestan por traders súper profesionales también las cobran, pero ofrecen servicios altamente exclusivos.

Sin embargo, también ellos están perdiendo terreno. La realidad es que brokers como Capex ofrecen todas las herramientas que un trader profesional necesita, así como uno novato. Y no sólo eso: lo hacen ofreciendo condiciones de operación mucho más económicas, igual de seguras y con mejores servicios complementarios.

🍳 SUGERENCIA: Por lo tanto, para evitar comisiones de trading, aquí te recomendamos que analices corredores como los que te hemos mencionado. Prueba sus cuentas demo y verás que puedes tener una excelente experiencia de usuario; operar tranquilo, cómo y seguro, y no perder dinero en comisiones y recargos en cosas que no te darán valor. 🍳

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FAQ

¿Cuántos tipos de comisiones de trading hay?

Hay varios tipos de comisiones de trading. Cada institución financiera que brinda servicios de corretaje define sus propias políticas de tarifas, por lo cual puede gravar lo que decida. Pero, sin duda, la más común y a su vez la más nociva para el trader es la comisión por transacción, que nos cobra un monto o porcentaje de cada operación que hacemos.

¿Cómo puedo evitar las comisiones de trading?

Utilizando instrumentos como los derivados, que no requieren de costo para el broker por abrir o cerrar una posición con ellos. Para ello puedes elegir entre los mejores corredores del mercado que tienen por lo general políticas de comisiones bajas para atraer clientes de forma masiva. Por ejemplo, Capex, el líder de acciones y criptomonedas en Europa.

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