¿Cómo Crear Un Portafolio De Inversiones en 2024?
A la hora de crear un portafolio de inversiones tenemos dos opciones: contratar a un asesor profesional o hacerlo por nuestros propios medios.
Ambas alternativas tienen sus ventajas y sus desventajas. En esta guía, vamos a brindarte algunas buenas prácticas que pueden serte de utilidad en el caso de que estés decidido a armar tu propio porfolio. Después de todo, es lo que te recomendamos, ya que nada mejor que ser los gestores de nuestro propio capital, ahorrado por nuestro propio esfuerzo. ¡Acompáñanos!
| ⭐ Objetivo | Crear un portafolio de inversiones rentable |
| ⭕ Estrategia | Diversificar e invertir en valor |
| 📈 Bróker recomendado | Capex |
| 💰 Capital inicial requerido | 100 USD |
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Índice
¿Cómo crear un portafolio de inversiones desde cero?
Cuando vayas a armar un porfolio de inversiones, debes tener en consideración ciertos aspectos no técnicos muy relevantes. Para ello debes comenzar por un proceso de introspección y autoreflexión en el cual conozcas ciertos aspectos de tu personalidad y de, básicamente, lo que quieres de tu porfolio.
Para ser más claros, hemos hecho un listado de aspectos que debes tener bien ciertamente sabidos antes de tomar cualquier decisión sobre inversiones. Veamos:
Consejos para crear una portafolio de inversiones
Veamos este paso a paso para invertir de forma inteligente, con una cartera potente y rentable.
- En primer lugar, debes trazarte objetivos. Debes definírtelos a ti mismo de forma clara y asertiva. El objetivo que te pongas para con tu cartera será un norte para toda decisión o estrategia, por lo que es fundamental esta etapa de la creación de un porfolio.
- Define tu perfil de riesgo. Aquí deberás conocer de tí mismo hasta dónde estás dispuesto a perder y determinar cuánto riesgo te permites tomar. Es otro aspecto psicológico fundamental que debes tener en mente antes de empezar a invertir.
- Con los objetivos puestos y claros, y con tu perfil de riesgo decidido, es el momento de pasar a los aspectos técnicos. En esta fase, deberás investigar y leer muchísimo. Porque, por ejemplo, deberás conocer bien qué tipos de instrumentos hay en el mercado: qué ventajas y características tiene cada uno y qué resulta de la comparativa entre ellos. Entonces, en esta línea, si eres un inversor agresivo, tal vez las criptomonedas o el forex sean tu mercado ideal para desenvolverte. En cambio, si eres conservador, probablemente lo mejor sea que te refugies en activos de renta fija como bonos de los Estados o plazos fijos.
- Diversifica la cartera. En este punto, si bien es cierto que algunos expertos piensan distinto respecto de la diversificación, en general es una práctica aceptada y recomendada por la gran mayoría de los traders expertos. Consiste, claro, en colocar posiciones de distinto tipo sobre distintos activos de diferentes mercados. De esta manera, logramos equilibrar el porfolio para que los activos en bonanza nos equiparen las pérdidas de aquellos que están en un mal momento.
Hasta aquí el proceso previo al armado de cartera. Pero, otro aspecto muy importante es el de seguir día a día, semana a semana o mes a mes nuestros activos comprados. En eso avanzaremos a continuación.
¿Cómo seguir un portafolio de inversiones?
Una vez conformada la cartera en base a los puntos anteriores, debemos hacer un seguimiento del porfolio. Esto se lleva a cabo con dedicación y atención a los detalles, ya que debemos tener en cuenta varios aspectos como:
- La rentabilidad de los activos en cartera. Para ello debemos estar informados acerca de lo que está pasando en la economía global y en los mercados en particular. Si hacer trading de forex, debes estar pendiente de cuántos puntos sube la tasa del dólar la FED estadounidense, por ejemplo. O si estás invertido en acciones de empresas petroleras, tendrás que observar qué sucede con la invasión de Ucrania por Rusia. Son sólo dos ejemplos para graficar por qué la información es vital a la hora de crear un portafolio de inversiones.
- La rentabilidad general del porfolio. Además de llevar la medición de cada activo en particular y cuánto te ha rendido (o no), también es un buen consejo evaluar y medir el total de la cartera y su estado actual. De esta manera puedes tomar decisiones sobre la marcha (a veces es necesario) o puedes tomar un riesgo que no tenías pensado, si es que algunos activos están funcionando muy bien y no te quieres perder esa ola.
Como verás, monitorear un portafolio de inversiones requiere de tiempo, dedicación y paciencia. Buffet, ya que hablamos de él, ha dicho que:
“Los mercados son un mecanismo donde se transfiere dinero del impaciente al paciente”.
¡No te desesperes y mantén siempre el control de tu cartera!
¿Cómo crear un portafolio de inversiones en forex?
El mercado de divisas posee características muy particulares. Por ello hemos decidido darte algunos consejos que aplican al forex en sí mismo, de manera especial, por sobre otros tipos de mercados.
No obstante algunas habilidades las tendrás que tener siempre que operes con cualquier tipo de activo: nos referimos a la paciencia, la disciplina, el anhelo por aprender y saber y la pasión por la actividad del trading.
Veamos algunos consejos útiles para crear una cartera forex de forma eficiente:
- Identifica tu estrategia en base a tu perfil de riesgo. Es decir, si no toleras dormir en la noche sabiendo que tienes una posición abierta en el mercado, puedes considerar el day trading. Si eres de los que están todo el tiempo operando y leyendo noticias, tal vez puedas hacer carry trade, y así.
- Asegúrate de escoger un broker idóneo para operar con mercado de divisas. Éste deberá tener licencias regulatorias gubernamentales (mucho mejor si son europeas), buena reputación, una plataforma de trading rápida y segura para ejecutar las órdenes de compra y venta, que facilite buenas herramientas y gráficos para el análisis técnico y que ofrezca buenos spreads (y política de tarifas en general).
- Selecciona una metodología para tomar decisiones con la que estés cómodo. Esto es muy importante: no hagas algo porque “los demás lo hacen” o porque “X trader dijo que lo hacía y le resulta”. Tú tienes que estar seguro de cómo haces análisis de un activo, cómo mides resultados y cómo tomas decisiones.
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Aspectos técnicos de crear un portafolio
Hasta aquí hemos visto aspectos conductuales que son importantes a la hora de armar una cartera. En este punto, queremos entrar un poco en los aspectos técnicos que pueden serte útiles. A saber:
- Determinar los puntos de entrada y salida alineados a la estrategia y el objetivo. Es decir, si tomas decisiones esperando rentabilidad a corto plazo, observa gráfico en el corto plazo.
- Calcula la expectativa. Esta fórmula te brinda la información para saber cómo desenvolverte en el próximo tiempo a determinada operación.
- Practica la retroalimentación positiva. Este ciclo se crea como resultado de un trading bien ejecutado de acuerdo al Plan diseñado. El éxito genera éxito, el cual a su vez nos da confianza.
- Aplica un repaso periódico del porfolio. Un buen momento para este análisis es el fin de semana, cuando la mayoría de los mercados están cerrados. Allí puedes recalcular posiciones y redefinir estrategias.
Notas finales
Hemos concluido nuestra guía sobre cómo crear un portafolio de inversiones desde cero. Esperamos que la información y los consejos te hayan sido útiles. Como siempre, nuestras guías complementarias están a tu disposición debajo: te invitamos a profundizar tus conocimientos de trading con ellas.
Por otra parte, te recomendamos también que te tomes tu tiempo a la hora de escoger un broker con el cual operar. A la hora de armar una cartera rentable y sólida, el broker que utilices será de vital importancia. ¡Hasta la próxima guía!
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FAQ
En nuestra opinión, lo más importante para cumplir acerca de esto son dos cosas: definir el objetivo de lo que quieres de tu porfolio y definir tu perfil de inversor. En base a lo que te respondas a esas dos preguntas, el resto de los instrumentos y técnicas se irán depurando por decantación.
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