Cómo evitar ser víctima de estafas de trading

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Publicado: 15 septiembre 2022 por Nicolas

En esta guía vamos a analizar las estafas de trading y cómo operan, para ayudarte a evitar este tipo de malos tragos.

Las estafas en trading están a la vuelta de la esquina hoy en día. La web está llena de sitios peligrosos, montados únicamente con el propósito de robar dinero a usuarios desprevenidos. Y, en muchos casos, el nivel de estafa es tan sofisticado que puede afectar aún al inversor más experimentado.

Por ello, en esta guía te proponemos conocer varios aspectos acerca de las estafas de trading para estar cubierto y no correr el riesgo de que nos pillen.

🔥 Riesgo Estafas de trading
🎯 Solución recomendada Operar sólo en plataformas reguladas
👍 Un consejo Validar las licencias de las plataformas
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¿Nos permites una sugerencia inicial? Como habrás visto en la tabla resumen, nuestro consejo principal para evitar las estafas de trading es operar exclusivamente en plataformas reguladas. Es decir, antes de decidirnos por un broker u otro, revisar a conciencia el website a la búsqueda de los datos de inscripción y autorización en una autoridad financiera. Y, si es a nivel europeo, ¡sin dudas que mejor! Pero no nos distraigamos, ya volveremos sobre esto.

Para empezar, te dejamos un cuadro con los mejores brokers regulados para hacer trading así puedes probarlos y escoger de entre ellos. ¡Y ya nos metemos en el tema!

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    ¿Qué es una estafa de trading?

    Una estafa de trading es una operación falsa montada por un delincuente con el propósito de obtener dinero de un inversor sin brindar la contraparte prometida. Cuando nosotros colocamos un dinero en una inversión de trading, lo hacemos a través de un intermediario, el cual nos hace llegar al mercado.

    En las estafas de trading, alguien con intenciones delictivas ocupa ese rol pero no presta el servicio o lo hace de forma indebida, perjudicando al trader. Esto es, en líneas generales, una estafa en trading, aunque hay varios tipos, los cuales veremos más adelante en esta guía.

    ¿Cómo se montan las estafas de trading?

    Hay muchas maneras de que se monte una estafa de trading. Esto tiene mucho que ver con lo que veremos luego, de los tipos de estafas. Pero, por lo pronto, una estafa de trading hoy en día se lleva a cabo mediante:

    • La creación de una plataforma de trading que parece confiable, pero que luego no resultará honesta. Por ejemplo, no permitiendo los retiros de los fondos del trader, o adulterando información en las operaciones para beneficio propio y en desmedro del operador.
    • O bien, la creación de una plataforma en la cual el objetivo de la estafa se concreta simplemente con el depósito inicial. De esto hay mucho: «bombardean» al usuario con mails y marketing en línea para que se dé de alta en un portal, hace el depósito mínimo y luego ya la estafa está prepertrada, sin dar ningún servicio a cambio.

    Ahora sí, vemos los tipos de estafas de trading existentes, ya que en sus diferencias están los matices.

    Tipos de estafas de trading

    Hay distintos tipos de estafas en trading, y todas ellas llevan una ingeniería particular. Veamos algunas de las más famosas y utilizadas:

    Esquema Ponzi

    El esquema Ponzi, también conocido comúnmente como «estafa piramidal» (aunque el término estrictamente correcto es el primero), es un plan de estafa creado por Carlo Ponzi en los Estados Unidos de las primeras décadas del siglo XX.

    El método, que luego se ha repetido hasta el hartazgo y aún lo hace, consiste en «armar» una estructura de tipo pirámide donde todo el tiempo ingresan nuevos inversores a una inversión «fantástica», con altos retornos.

    Claro está: el dinero que van poniendo los nuevos inversores es el que paga a los existentes, hasta que llega un momento donde la base de la pirámide (los nuevos agentes) ya no se puede agrandar más por algún motivo. En ese momento, el sistema colapsa, la pirámide se cae y muchos inversores pierden su dinero. En muchos casos, para ese momento el líder y creador de la estafa Ponzi ya no está al alcance de la ley.

    ¿Cómo nos cuidamos de las estafas Ponzi? No creas en las inversiones mágicas, con retornos extraordinarios. Pero fundamentalmente, sospecha al extremo de los retornos de inversión fijos en activos de renta variable.

    Estafa de bots

    El trading se ha automatizado, como muchas de las actividades económicas de este mundo en el que nos toca vivir. Hay robots útiles, que nos ayudan a tener mejores operaciones y ganar mayor renta, pero también hay bots que son estafas.

    Este tipo de trampas consiste en montar una web donde se nos promete un software de trading automático que nos hará ganar mucho dinero. De esta manera, y con fuertes campañas de marketing, atraen inversores incautos o que no han tomado las medidas de prevención necesarias.

    Luego, el bot resulta que no sólo no hace operaciones mágicas como lo prometió, sino que en la mayoría de los casos son malwares, virus, troyanos u otro tipo de amenaza de software que sólo quiere los datos de nuestra tarjeta o nuestra cuenta bancaria.

    ¿Cómo nos cuidamos de una estafa de bots? Nuestra recomendación: utilizar sólo plataformas que puedan mostrar sus licencias gubernamentales que las autorizan. De esta manera nos aseguramos de estar operando con un bot de una plataforma segura.

    No dejes de leer:

    Phishing

    La técnica del «pishing» ha crecido muchísimo en los últimos años. Consiste en montar una web que simula ser la de una plataforma de trading. Pero, no es más ni menos que una web falsa, que tomará nuestros datos de tarjeta de crédito, billetera electrónica o cuenta bancaria.

    El phishing está avanzando no sólo en cantidad sino en calidad también. Quiénes hacen este robo, cada vez hacen mejores sitios web falsos que son muy difíciles de identificar como ilegales.

    ¿Cómo nos cuidamos del phishing? Escogiendo para operar las plataformas más seguras. Aquí de nuevo las licencias del gobierno de un país nos dan un buen respaldo, ya que se otorgan a aquellas fintech que brindan un servicio en línea sólido en cuanto a seguridad y políticas anti hacking.

    Cómo evitar las estafas de trading

    Entonces, hay muchas maneras de ser víctima de una estafa de trading, y con cada peligro deberemos tener distintos cuidados.

    Sin embargo hay consejos generales que nos ayudarán a operar seguros con nuestro capital. Aquí dejamos nuestras recomendaciones para que apliques a tu trading y eliminar los riesgos de caer en una estafa:

    • Investigar a la empresa dueña del sitio en el que estás pensando operar. No es necesario algo exhaustivo, pero sí poner el ojo en cuestiones elementales que la descarten de que sea una estafa. Por ejemplo: que exhiba una licencia de un organismo de regulación (si es de un país europeo, mejor), que haga pública la información fiscal de la fintech (sede fiscal, datos de contacto, etc.),  entre otros aspectos similares.
    • Lee sobre la plataforma en otros sitios, no sólo el oficial. Por ejemplo, en sitios de guías como el nuestro, donde te damos datos objetivos sobre cada broker o exchange. También es buena práctica ver su reputación en portales específicos como Trustpilot, por ejemplo.
    • No «comprar» promesas ilusorias. Una muy habitual: una inversión única donde se obtiene el tantísimo por ciento de forma segura. O, como dijimos antes: si depositas tu dinero, te devolveremos el «monstruoso X%» en tal cantidad de días. Recuerda: renta variable con retornos prometidos fijos, es sinónimo de Ponzi.
    • No dejarse presionar. Muchas veces nos llegan mails con ofertas únicas que expiran en horas. Si se pasa este deadline, perderemos la oportunidad de nuestras vidas. A veces es mejor correr el riesgo de perder esa oportunidad que hubiera sido genial, que entrar y confirmar que nos han estafado con un viejo truco.

    Como resumen: lo mejor es caminar con cuidado, ver bien dónde pisamos y, si el camino es endeble o sinuoso, ser conciente de los riesgos que estamos tomando.

    ¿Cómo puedo denunciar a una estafa de trading?

    Si te has topado con una estafa, puedes denunciarla ante la autoridad española para las finanzas y el trading, que es la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores). Esta es una buena práctica que hace que entre todos construyamos un mercado de inversiones más seguro.

    La CNMV toma denuncias a través de su sitio web oficial. Si no estás operando en España, deberías averiguar cuál es el organismo regidor en tu jurisdicción para presentar ante él tu experiencia, y ver si te pueden asistir con tu problema.

    Estafas de trading

    Notas finales

    Concluimos de esta manera nuestra guía sobre las estafas de trading, qué son y cómo evitarlas. Esperamos que esta información y consejos te haya sido de utilidad, esperando también que nunca tengas que recurrir a una instancia legal para resolver situaciones desafortunadas en tus inversiones.

    Realmente, operar en brokers regulados es la mejor opción para evitar las trampas. Saldrás ganando tú, al hacer trading en un entorno seguro, y saldrá ganando el mercado, ya que al no tener demanda los sitios y portales ilegales deberán ir desapareciendo.

    ¡Hasta la próxima guía!

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    No dejes de leer:

    FAQ

    ¿Qué son las estafas de trading?

    Las estafas de trading son un técnica muy habitual que utilizan organizaciones maliciosas para robar dinero de los inversores. Hay muchas y de todo tipo: desde el tradicional esquema ponzi hasta los más sofisticados programas de software que simulan ser una plataforma de broker pero en realidad, son falsos.

    ¿Cómo evitar caer en un estafa de trading?

    Lo mejor para ello es operar siempre en plataformas reguladas. Para ello, debemos prestar atención, antes de decidir con quién vamos a invertir, en qué licencias y certificados legales pueden exhibir la plataforma en la que estamos pensando hacer trading. Si la información no está suficientemente clara, una buena recomendación es que te vayas de ahí a una que sí la posea.

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