Stop Loss: ¿Qué Es y Cómo Funciona?
En este nuevo artículo de GuíaTrading.net vamos a explicar un poco qué es y cómo funciona la orden Stop Loss, en qué contextos se utiliza y qué beneficios puede traer al trader. También analizaremos riesgos del uso incorrecto de un stop loss y algunas recomendaciones para sacarle mayor provecho posible.
Por lo tanto, si eres un trader recién iniciado en este mundo de las inversiones, te será muy útil entender bien cómo colocar un stop loss y aprender a utilizar esta herramienta: sin dudas, una de las más comunes y utilizadas en el mundo del trading automático y las inversiones en línea. En cambio, si ya eres un trader experimentado, tal vez leyendo nuestra guía puedas reforzar algún concepto o tomar una idea que potencia tus habilidades como inversor. De todas maneras, ¡te invitamos a acompañarnos con este artículo sobre la orden stop loss y todas sus características!
| 🔧 Herramienta | Stop Loss Order |
| 🍳 Clasificación | Trading automático |
| 📝 Beneficio | Reduce el riesgo de pérdidas |
| 📈 Plataforma recomendada | Metatrader |
🍳 ¿Una sugerencia antes de comenzar? La mejor herramienta para hacer trading es la MetaTrader 4. Con ella es muy fácil colocar órdenes automáticas como la stop loss. Si combinas una plataforma MT4 con un broker de condiciones ventajosas como Capex, tendrás una experiencia de usuario sumamente placentera y eficiente, lo que te hará ser mucho más rentable.
Índice
¿Cuál es el significado de Stop Loss?
“Stop loss” es un anglicismo que se traduce algo así como “detener la pérdida” o “dejar de perder“. Como su denominación lo indica, se trata en trading de una orden de transacción mediante la cual el operador automatiza la orden de cierre de una posición en cierto contexto bajista del mercado.
Con este instrumento técnico se prefigura un pedido al broker que queda pendiente de hacerse efectivo hasta que el precio del activo subyacente (una acción, una criptomoneda, por ejemplo) llega al precio objetivo que ha definido previamente el inversor. Cuando el activo llega a tal precio, entonces, la orden se activa y se ejectura la orden de compra o venta solicitada, dependiendo si la posición era larga (de compra) o corta (de venta).
¿Qué es el Stop Loss?
Siguiendo con lo anterior, al establecer un stop loss el trader sabe en todo momento que no va a perder más de X cantidad de dinero, la que él mismo ha predefinido. Por lo tanto, es una buena herramienta para mantener controlados los riesgos de la volatilidad del mercado.
¿Para qué se utiliza el stop loss? Pues, es una excelente herramienta para cubrirse antes posibles pérdidas. Con el stop loss tú puedes como inversor decidir hasta dónde quieres perder eventualmente, si el mercado no te ha salido favorable.
Stop Loss: Ejemplo
Vamos a un ejemplo práctico: supongamos que compras una acción de Coca Cola (KO) a 100 USD y configuras una orden de S. L. a 90 USD. Cuando el valor de KO caiga a ese precio el broker enviará al mercado una orden de venta, Luego de ello, si la acción de Koke se derrumba a 50 dólares por acción, al inversor ya no le preocupa, porque ha vendido su tenencia y cerrado su posición en 90, habiendo perdido sólo el 10% del valor.
Este es el gran beneficio de operar con órdenes de tipo stop loss: mantener el control de las pérdidas hasta donde estamos dispuestos a asumirlas. Pero claro, todo tiene sus riesgos, como ya veremos más adelante en esta guía.
Volviendo a los beneficios, una técnica muy usada es la de “escalonar” los stop loss. Entonces, compras KO a 100 USD y tomas ganancias si subió en 110 USD, con un stop loss en 110. Y, de esta manera, te aseguras no perder en el tradeo de ese activo. En cuanto la acción suba, tendrás rentabilidad, y si la acción cae, te vas automáticamente sin participar de la pérdida.
Muchos traders emplean el stop loss de esta manera. De hecho, el stop loss es tal vez la herramienta más utilizada del trading automático hoy en día, muchos más incluso que otra herramienta que puede en algún punto ser parecida pero que es conceptualmente opuesta y a veces suele confundir a los traders novatos: el Take Profit.
Veremos a continuación las diferencias entre stop loss y take profit y cómo pueden potenciarse la una a la otra.
Stop Loss y Take Profit
Podríamos decir que una orden de tipo “take profit” es la contracara de la stop loss. ¿Por qué decimos esto? Pues porque cuando con un stop loss le decimos al broker que vamos a salirnos de una posición cuando el precio de un activo caiga a X valor para no perder más capital, con la orden take profit le indicamos que, ante una tendencia alcista en la que estemos ganando dinero, nos vamos a retirar en el umbral de X valor.
Por ello es que se llama “take profit”, cuya traducción sería algo así como “tomar ganancias” o “recoger beneficios”. Una orden take profit se usa en principio para garantizar que vamos a recibir un beneficio de la subida de precio de un activo. De esta manera, hay dos escenarios posibles frente a un take profit:
- si luego de llegar a ese umbral el precio cae, nos habremos salvado de perder dinero,
- si luego de llegar a ese umbral el precio continúa subiendo, nos habremos perdido de esa potencial ganancia.
Con el ejemplo que venimos viendo, imaginemos que compramos una acción de Coca Cola en 100 USD y configuramos la herramienta de trading para que se ejecuta una orden take profit a los 110 USD. Si KO sube hasta las 130 USD, a los 110 nosotros ya vendimos y obtuvimos un 10% de rentabilidad, pero nos perdimos un 20% de potencial ganancia. En cambio, si la acción subió a 110 y luego bajó a 90, hemos vendido y ganado por un 10% cuando podríamos haber perdido un 10%. Aquí la orden take profit nos hay ayudado a ser más rentables.
No dejes de leer: Qué es Forex.
¿Cómo colocar un Stop Loss?
Vamos a la parte más práctica de esta guía. A la hora de entrar al mercado podemos hacer tanto una posición larga (Long Selling) o corta (Short Selling). Debemos, cuando vamos a colocar un stop loss, establecer un precio tope o soporte en el lado opuesto de la dirección a la que apunta la orden. Entonces, cuando el activo alcance ese precio, nuestro intermediario cerrará la posición que hemos abierto.
Básicamente las dos formas de poner un stop loss son por debajo de la resistencia (en el caso de que entremos con un Buy) y por encima (si entramos con un Sell). Ambas configuraciones son muy fáciles de hacer en herramientas de trading amigables para el inversor como la plataforma MetaTrader 4 e incluso la MT5, las cuales recomendamos en GuíaTrading. Es cuestión sólo de un par de clics y de referir correctamente en el apartado correspondiente (S. L. o T. P.) el precio de tolerancia o de techo en el que querramos cerrar la orden.
👀 Sugerencia: El mejor broker con plataforma MT4 es Capex, ya que no cobra comisiones por la apertura o cierre de las posiciones. Además, tiene spreads muy bajos y ofrece una cartera de más de dos mil activos que van desde las acciones de empresas hasta las criptomonedas, pasando por metales, materias primas y mercado forex.
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Tipos de Stop Loss
Hay distintos tipos de órdenes stop loss. Aquí vamos a describir las más utilizadas, en función de la estrategia que estemos llevando adelante. Veamos:
- Estándar
La más habitual y simple. El trader define el precio potencial al cual se cerraría la transacción y, cuando se alcanza éste, se ejecuta la venta. En estos casos la orden no se modifica desde el momento en el que se fija, a no ser que el inversor decida hacer un cambio de manera manual.
- Garantizado
El stop loss garantizado es similar al estándar sólo que aquí se ejecutará la orden únicamente al precio fijado (no está sujeto a deslizamiento). En este tipo de órdenes (garantizadas, justamente) el bróoker tiene un compromiso de cerrar la transacción a ese precio exacto. Por lo tanto, debe asumir los riesgos y las pérdidas inherentes a la volatilidad. En ocasiones el corredor suele cobrar esta garantía con alguna tarifa especial.
- Dinámico
Por último, el stop loss dinámico se configura no con un precio exacto, sino que se define con un precio relativo al precio actual del activo. Es decir, le pides al broker que ejecute la venta cuando el valor de la acción o token llegue a x porcentaje por debajo del precio de referencia. Si sube la cotización del activo, la S. L. se mueve al alza también, manteniendo la distancia con el precio fijado por el trader.
Pros y Contras del Stop Loss
Pasamos a describir las principales ventajas y desventajas de utilizar Stop Loss a la hora de invertir en mercados financieros.
PROS 👍
- Gestión de riesgos: El stop loss ayuda a limitar las pérdidas al establecer un nivel en el que se cerrará automáticamente la posición. Esto es crucial para la gestión adecuada del riesgo.
- Disciplina: Establecer y seguir un stop loss promueve la disciplina en el trading. Ayuda a los traders a tomar decisiones basadas en reglas en lugar de emociones, lo que puede ser crucial para evitar decisiones impulsivas.
- Protección contra eventos inesperados: Los mercados financieros pueden ser volátiles y sujetos a eventos inesperados. Un stop loss actúa como un seguro, cerrando la posición si el precio se mueve repentinamente en la dirección opuesta.
- Evitar grandes pérdidas: Al establecer un stop loss, los traders pueden prevenir pérdidas significativas en situaciones donde el mercado se mueve en contra de sus predicciones.
CONTRAS 👎
- Stop loss prematuro: En algunos casos, los stop loss pueden activarse prematuramente debido a la volatilidad normal del mercado. Esto podría resultar en salir de una posición antes de que la tendencia original se desarrolle.
- Gaps en el mercado: Durante períodos de alta volatilidad o eventos importantes, los precios pueden moverse rápidamente, generando “gaps” en el mercado. En tales situaciones, el stop loss puede no ejecutarse al precio deseado, lo que podría resultar en pérdidas mayores de lo anticipado.
- Manipulación del mercado: En algunos casos, los precios pueden ser manipulados temporalmente para activar stop loss antes de revertirse a la dirección original. Esto es más común en mercados con menor liquidez.
- Dependencia excesiva: Al depender demasiado de los stop loss, los traders pueden perder la oportunidad de beneficiarse de movimientos a corto plazo y pueden experimentar frustración si el mercado revierte después de cerrar su posición.
Consejos para colocar un Stop Loss
Para mitigar o despejar riesgos y hacer un mejor uso del stop loss, aquí te hemos dejado algunos consejos que puedes tener en cuenta a la hora de utilizar esta herramienta de trading automático. ¡Toma nota!
- Ten en cuenta que un stop loss estándar no es lo mismo que uno garantizado. Puede haber casos de gap donde nuestra S. L. salte y nos perjudique ejecutándose al primer precio del mercado y no al del precio que habíamos puesto nosotros como punto límite.
- Combínala con take profit para tener el control de tu cartera y de tus movimientos. De esta manera, ambas herramientas de trading automático se potenciarán a tu favor.
- La orden de stop loss no se puede alterar: debes cancelar la que tienes y colocar una nueva. Una buena práctica cuando debemos hacer eso es no eliminar la que hemos puesto sino crear una más abajo. De la otra manera estaremos yendo detrás de la tendencia del mercado, y por más que pensemos que la tendencia cambiará vendiendo a un precio más bajo a largo plazo acabaremos perdiendo.
- Controla el apalancamiento. En general, cuando se utiliza una orden de este tipo el apalancamiento suele ser reducido, por el gran riesgo de que haya un gap en la cotización, cosa que nos perjudicaría notablemente.
- Conoce los niveles habituales del mercado para el activo que vas a operar. Esto te dará la ventaja de poder colocar el stop loss en una ubicación que te sea favorecedora aunque fuera a contramano del mercado.
Notas finales
Hemos concluido de esta manera nuestra guía sobre el stop loss, una herramienta de trading con la que esperamos haber contribuido a mejorar tu desempeño profesional en el mercado. Como palabras finales, ¡te dejamos algunas recomendaciones que probablemente ya hicimos pero permítenos insistir!
- No utilices herramientas de trading que no entiendes al cien por ciento. Investiga y aprende los más que puedas antes de comenzar a operar con S. L. y otros tipos de órdenes automáticas,
- Trata de probar el stop loss en una cuenta demo de un broker antes de usarla en el mercado real por primera vez. Corredores como Capex te facilitan una cuenta de práctica con dinero ficticio que puedes usar todo el tiempo que necesites de forma gratuita,
- Utiliza la MT4 si está a tu alcance. Esta plataforma es la más completa y a la vez un de las más fáciles de usar para un trader con poca experiencia.
Esperamos que te haya sido útil nuestra guía. ¡Te invitamos a dejar comentarios debajo para construir conocimiento de forma colaborativa! ¡ Hasta la próxima!
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FAQ
Stop Loss es una de las herramientas de trading automático más populares y utilizadas del mundo. Con ella puedes indicarle a tu broker que cierre una posición de venta cuando un activo determinado alcanza cierto precio, predefinido por ti. Esto tan sencillo abre muchas posibilidades al trader.
La mejor manera es probando y experimentando de manera real. Para esto puedes abrir una cuenta demo en un broker que no te cobre por su uso y que opere con MT4, la plataforma de trading más usada. En esta guía te hemos recomendado Capex, un corredor que cumple con ambas condiciones.
