AL30: ¿Qué es y cómo invertir en este bono?
Aquí te damos toda la información que necesitas para comprender qué es el bono AL30, qué características técnicas tiene y cómo invertir en él. Estamos hablando de un activo muy popular en estos tiempos en Argentina, su país emisor, pero que ha ganado interés también en otras plazas fuera del país.
En nuestra guía conoceremos de qué se trata el bono, quién lo emitió, diferentes variantes (en ARS y USD) en el mercado, pago de intereses, brokers que lo comercializan y mucho más. ¡Acompáñanos con tu lectura!
| 📜 Bono | Bono USD 2030 L.A. |
| ✍️ Emisor | Estado argentino |
| 💰 Interés | 0,75% anual en USD |
| ⏳ Vencimiento | 2030 |
| 🕝 Cupones | Pagos semestrales |
| 👀 Riesgo | Alto |
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Índice
¿Qué es el bono AL30?
El bono AL30, también conocido como Bono USD 2030 L.A., es un título público nacional emitido por la República Argentina en dólares estadounidenses. Se caracteriza por tener una tasa fija del 0,75% anual y su fecha de vencimiento es el 9 de julio de 2030, siendo para muchos analistas uno de los mejores bonos para invertir en este momento.
Es parte de la serie AL (Amortizable en Ley), y fue emitido en 2020 por el gobierno del presidente Alberto Fernández. Este bono forma parte de la deuda soberana de Argentina y está sujeto a las condiciones económicas y políticas del país, lo cual lo vuelve tanto una oportunidad como un activo de alto riesgo.
AL30: Cotización
Si deseas ver la cotización del precio del AL30 puedes acceder a plataformas financieras en línea como Bloomberg, Investing.com, Yahoo Finanzas o sitios especializados en activos argentinos, como los periódicos nacionales Cronista Comercial o Ámbito Financiero. Estas plataformas te proporcionarán información actualizada sobre el precio del bono AL30 y su rendimiento.
Entre los factores que influyen en el precio del AL30 encontramos la tasa de interés del peso argentino en el momento de la compra, el precio de mercado del bono y el contexto coyuntural de la economía y la política del país.
¿Cómo invertir en los bonos AL30?
Para invertir en AL30 debes abrir una cuenta en una sociedad de bolsa que tenga el bono en cartera. Esto no es tan habitual realmente fuera de la Argentina, por lo que si no estás en el país gaucho, busca un broker que lo comercialice.
En segundo lugar, deberás depositar fondos en tu cuenta como capital inicial, y solicitar la compra del bono. Es decir, ponerte en contacto con tu sociedad de bolsa e indicarles que deseas comprar el bono AL30. Ellos te guiarán en el proceso y te informarán sobre las comisiones aplicables, si es que lo haces de forma manual, o podrás hacerlo claro íntegramente online si es que lo dispone en su plataforma de trading.
Como hemos dicho, generalmente este tipo de instrumentos financieros están disponibles a través de intermediarios financieros autorizados por el gobierno argentino (allí el organismo de contralor financiero es la Comisión Nacional de Valores o CNV) . Es importante que consultes con tu entidad financiera local para conocer los requisitos y procedimientos específicos para invertir en bonos del gobierno argentino.
¿Dónde comprar bono AL30?
En este sentido, para invertir en el bono AL30 tenemos a disposición varios brokers argentinos que toman clientes internacionales. Nos referimos por ejemplo a Balanz, Rava Bursátil o InvertirOnline, por ejemplo.
También puedes analizar algunas de las plataformas de corretaje más importantes a nivel global, como Capex.com por ejemplo, que tienen una cartera de bonos soberanos muy amplia y en constante actualización. Por lo cual, es posible que se incorporen este tipo de bonos en cualquier momento.
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¿Cuánto paga el bono AL30?
En cuanto al pago de cupones, el bono AL30 suele pagar intereses semestralmente, aunque esto puede variar según las condiciones de emisión específicas. El monto del cupón también depende de la tasa de interés asociada al bono en el momento de la emisión.
En el detalle técnico, los bonos devengarán intereses, sobre la base de un año de 360 días integrado por 12 meses de 30 días cada uno, de acuerdo con un esquema de tasas anuales. En cuanto a su forma de amortización, se efectúa en trece cuotas semestrales, siendo la primera cuota representativa del 4% del capital, y las restantes doce equivalentes al 8% cada una, pagaderas los días 9 de enero y 9 de julio de cada año, con la primera cuota el 9 de julio de 2024 y la última cuota el 9 de julio de 2030, según consta en la Resolución N° 381/2020 del Ministerio de Economía de la Nación Argentina publicada el 18 de agosto del 2020 en su Boletín Oficial.
¿Qué diferencia hay entre AL30 y AL30D?
La principal diferencia entre el bono AL30 y el AL30D radica en su jurisdicción de pago y moneda de cotización. Veamos:
- El Bono AL30 opera bajo ley argentina, cotiza en pesos argentinos (ARS) y paga intereses en la moneda nacional del país sudamericano.
- Por otra parte, el bono AL30D funciona bajo ley del Estado de Nueva York, cotiza en dólares estadounidenses y realiza sus pagos en esta moneda.
Luego, en consecuencia, hay otras diferencias, como por ejemplo que el bono AL30 se negocia principalmente en el mercado local argentino (BYMA), en donde tiene mayor liquidez, mientras que el AL30D se negocia en el mercado internacional (Over-the-counter, OTC). Además, para inversores residentes en Argentina la tenencia de AL30D puede verse alcanzada por otros tipos de impuestos que el AL30 no implica.
¿Es buena idea invertir en AL30 en este momento?
Esta es, claro, la “pregunta del millón”. Muchos inversores dicen que el bono es una gran oportunidad, por estar en precios bajos. Recordemos que el Bono USD 2030 L.A. (AL30) es un título público nacional emitido en dólares con tasa fija del 0,75% anual con fecha de vencimiento el 09/07/2030.
Repasemos los atributos específicos para comprender un poco de qué va este bono: el valor técnico del AL30 es de 100,22 dólares con un valor residual del 100,00 %. En abril de 2024 cotiza a alrededor de los $ 58 USD, lo que representa una paridad cercana al 57,58 %. El próximo vencimiento será el día 9 de julio de 2024 con corte de cupón el día 5 (cuatro días antes). En dicho vencimiento desembolsará 4,000 dólares en concepto de capital y 0,375 dólares por concepto de interés cada 100 valores residuales, lo que equivale a 7,58% de su valor de cotización actual.
El AL30 paga intereses y capital semestralmente, con una duration de 2,7 años, mientras que su promedio ponderado de vida es de 3,3 años. En abril de 2024, la TIR actual es de 21,56% anual.
Antes de concluir si es o no una inversión para ti, recuerda que invertir en bonos implica riesgos, como el riesgo de crédito (la posibilidad de que el emisor no pueda cumplir con sus obligaciones) y el riesgo de mercado (la posibilidad de que el precio del bono fluctúe). En el caso de bonos emitidos por el Estado argentino, esto se debe considerar en el contexto económico y político del país, que suele ser por demás inestable, y actualmente lo es en gran manera.
¿Cuánto rinde el AL30?
La rentabilidad del bono AL30 depende de varios factores tales como el precio de compra, el precio de venta y el cupón anual. También depende de la estrategia aplicada para obtener ganancias con éste.
Por ejemplo, si apuestas al ingreso por cupón anual, considera que el bono AL30 paga un cupón fijo del 0,75% al año. Esto significa que por cada bono que se posee, se recibirá un pago de USD 0,75 cada año, hasta su vencimiento en 2030.
Ahora, si la estrategia se basa en el trading (comprar a un precio menor, vender a uno superior), deberás intentar comprar el bono a un precio menor que su valor nominal (de 100 dólares) y venderlo a un precio mayor. Allí la rentabilidad será la que te haya brindado la diferencia de precio lograda en la operación.
Notas finales
Es el final de nuestra guía para invertir en AL30, uno de los bonos de mayor demanda en el mercado argentino actual, y que también ha despertado interés últimamente fuera del país gaucho. El ascenso al poder político de un liderazgo fuertemente promercado como es el de Javier Milei, sin dudas que ha revitalizado la confianza de buena parte de la comunidad inversora internacional en este país sudamericano.
❌ No obstante, la situación económica de Argentina es muy particular: para muchos conocedores, representa una gran oportunidad frente a una pronta recuperación. Pero para otros, el famoso “Riesgo Argentina” sigue estando y prefieren evitarlo. ¿Cuál es tu opinión al respecto? ¡Te leemos en los comentarios debajo!
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FAQ
El bono emitido por el gobierno de Alberto Fernández ha tenido una tremenda recuperación en el último tiempo. Llegó a cotizar apenas 5 dólares, pero hoy roza los 57 USD. Para más detalles, puedes consultar las plataformas de análisis técnico especializadas que hemos mencionado aquí hoy.
Se denomina así a una característica puntual de la economía de este país, a la cual se la considera en los mercados financieros globales de alta volatilidad e inestabilidad. Invertir en Argentina muchas veces es visto como una oportunidad atractiva, pero siempre existe ese riesgo latente de que sucedan cambios en el país que afecten negativamente a nuestras posiciones.
