¿Qué es el trading de CFD y cómo funciona? Guía práctica

0

Publicado: 4 agosto 2022 por Nicolas

En esta guía hablaremos sobre el trading CFD, acrónimo que deriva del concepto Contratos por Diferencia. ¿De qué se trata esto? Pues acompáñanos a investigar acerca de los CFDs, funcionamiento, ventajas y desventajas del uso de esta instrumento.

A lo largo de esta guía trataremos de darte la mejor información con el objetivo de que incorpores una nueva opción a tu cartera de inversiones. En GuíaTrading.net recomendamos el uso de Contratos por Diferencia, ya que es una excelente herramienta para bajar costes operativos, diversificar una cartera y cubrirse ante los riesgos a los que nos expone un activo volátil (profundizaremos en esto más adelante).

Sin embargo, debes saber que, como todos los instrumentos en el mundo del trading, la misma inversión por CFD tiene sus riesgos, especialmente si operas apalancado. ¡Y los riesgos se combaten con conocimiento!

¿Dónde puedo hacer trading CFD? Pues, los mejores brókers de trading en línea te permiten utilizar este instrumento. eToro, Capex, AvaTrade, Squared Financial, son algunos de los corredores mediante los cuales podrás invertir por CFD.

Una buena idea para complementar estas lecturas es que te crees una cuenta demo en uno de estos sitios. Allí podrás, de manera gratuita y sin depositar dinero real, operar CFDs en un ambiente de simulación como si estuvieras en el mercado real. De esta manera, pondrás en práctica los conocimientos a medida que los adquieres, afirmando la teoría con la práctica.

Haga clic aquí para activar una cuenta gratuita de Trading en CFD ahora

¿Qué es un CFD?

CFD es el acrónimo de Contrato por Diferencia. El nombre indica fielmente lo que ocurre en esta operación, como veremos ahora. Pero empecemos por decir que, técnicamente, un CFD es un instrumento derivado de inversión al contado. Mediante estos instrumentos tú operas sobre los movimientos de precio de un determinado activo.

En un CFD tú pactas con tu bróker acerca de tal o cual precio, diciendo lo que, a tu parecer, ocurrirá con él: subir o bajar. Por ello, se lo denomina “contrato” y es una herramienta de exito para el trading online.

Cuando finaliza la posición (el período de tiempo es una de las cláusulas del acuerdo), se revisa lo acontecido con la performance del precio en cuestión. Sí has acertado, obtendrás como ganancia la diferencia entre el precio del activo en el momento de la entrada y el precio al momento de la salida. De lo contrario, si no has acertado, esa diferencia será tu pérdida.

Habiendo dado la definición, podemos visualizar ya algunos puntos ventajosos de los CFDs:

  • Mediante este instrumento, el inversor puede ganar tanto ante una tendencia alcista de la cotización como ante una bajista, algo que no muchos instrumentos nos permiten.
  • Al hacer trading CFD no estamos comprando realmente un activo (una acción, una criptomoneda, materias primas), sino que estamos especulando sobre su precio. Esto se vuelve muy valioso en un contexto de bear market, por ejemplo, ya que puedes tener rentabilidad cuando todo el mundo está esperando sin moverse.
  • Puedes hacer trading CFD con cualquier tipo de activo en tanto el bróker te lo permita: commodities, acciones de empresas, ETFs, criptodivisas, mercado Forex, etc.).

Este tipo de instrumento financiero está ampliamente difundido. Actualmente todos los mejores brókers en línea permiten invertir mediante CFD, e incluso no cobran comisiones sobre este tipo de operaciones. La rentabilidad para los inversores en un contrato de estas características se expresa en pips, y está dada, como dijimos, por la diferencia entre el precio de apertura y cierre de la transacción.

Otras ventajas operativas de los CFDs son:

  • Permite invertir más dinero con menos capital, mediante el apalancamiento que proveen muchos corredores,
  • No tienen vencimiento, a diferencia de otros productos derivados como los Futuros,
  • Poseen liquidez, también a distinción de otros instrumentos derivados, ya que los CFDs replican los movimientos de un activo real subyacente (la acción de la empresa sobre la cual apostaste, o la criptomoneda, por ejemplo).
  • El inversor puede solicitar liquidar las ganancias (o pérdidas) al final del día con un solo clic.

Veamos ahora con un ejemplo concreto cómo funciona en detalle el trading CFD.

¿Cómo funcionan los CFD?

La inversión mediante CFD funciona de la siguiente manera:

  1. Primero, debes tener identificado sobre qué activo especularás. Por ejemplo, digamos que has realiza el análisis técnico o fundamental de las acciones de la empresa X, Inc. y estás convencido de que en las próximas horas bajarán su precio. Luego, acudes a tu bróker online y solicitas pactar un contrato por diferencia. Ante ello, el bróker te dará dos opciones: activar una posición larga creyendo que el valor aumentará o activar una posición corta creyendo que el valor disminuirá. Al igual que en otros mercados financieros (como el Forex), en los CFD existen dos precios separados por lo que se denomina spread: el precio de compra (ask price) y el precio de venta (bid price). El precio de compra es el que toma el intermediario para cada operación a la hora de abrir una posición, y la diferencia (spread, se mide en pips) es la ganancia del bróker sobre la transacción (por ello no nos cobra comisión por transacción).
  2. Segundo paso: decidir si vamos a comprar o vender: en base a lo que hablamos antes, deberás decidir ahora si vas a apostar por la compra (creyendo que el precio del activo subirá) o por la venta (creyendo que bajará). En nuestro caso de ejemplo, creyendo que X perderá precio, iríamos por activar una posición de Venta.
  3. Define los parámetros del Contrato: con esto nos referimos a definir los aspectos del acuerdo como el tamaño de la operación (volumen del contrato entre lotes, minilotes y microlotes), control de riesgos (activar herramientas de trading automático como stop loss o take profit) y apalancamiento (si es que vamos a usarlo). Luego confirmamos y cerramos la transacción de apertura del CFD.
  4. Sigue de cerca el mercado: una vez pactado el CFD, no te desentiendas. Monitorea la cotización del activo subyacente, para evitar pérdidas mayores si es que las cosas no están saliendo como lo planeado.
  5. Finalmente, cierra la posición: cuando quieras retirar tu ganancia, sólo debes hacer clic en “Cerrar” y concluirá el acuerdo. Luego pides la liquidación de tus beneficios (lo puedes hacer el mismo día de cierre) y tendrás la rentabilidad obtenida en tu porfolio de inversiones pronto.

Haga clic aquí para abrir una cuenta de negociación en CFDs

Trading CFD

Profundicemos con el ejemplo práctico. Supongamos que la acción de tu empresa favorita X cotiza unos $100 euros. Operar mediante trading CFD te permitirá:

  • Apostar a tener ganancias aun ante la baja de la cotización: esto es fundamental, porque tal vez el mercado sabe (tú sabes) que la acción no vale $100 euros, y que el mercado tarde o temprano corregirá. Entonces, mediante el trading tradicional (comprar barato, vender caro), no habría manera de operar con este activo. El trading CFD te permite apostar por la baja de la empresa X y realizar una negociación beneficiosa para ti obteniendo provecho de esa situación.
  • Potenciar tu capital mediante el apalancamiento: supongamos que estás plenamente convencido de que X corregirá. Quieres apostar fuerte, pero sólo tienes $100 euros (puedes comprar sólo una acción). Con el apalancamiento que te ofrecen brókers como Capex o eToro puedes multiplicar tu capital hasta 1:400. Esto quiere decir que puedes comprar 400 veces más acciones con dinero prestado por el bróker, obteniendo 400 veces más ganancias si acertaste la tendencia (de la misma manera, si no acertaste tendrás 400 veces más pérdida). Ten en cuenta que hay límites de apalancamiento para los inversores minoristas en los brókers regulados, debido a que es disposición legal de la Unión Europea. Si te interesa saber más sobre este instrumento, en nuestras guías para traders encontrarás mucha información sobre ello.
  • El Trading CFD no se carga con comisiones: esto se debe a que la ganancia de los brókers está en el spread o diferencial entre la compra y venta. Al abrir una posición en CFD, verás en tu cuenta que al instante tienes una pequeña pérdida. Esto es el diferencial que se cobra tu corredor, el cual generalmente es muy bajo. Si el spread es de 5 céntimos, necesitarás que el activo se aprecie unos 5 céntimos para estar en el punto de equilibrio.

Los contratos por diferencia son una excelente herramienta de inversión. Como todo instrumento, deben ser utilizados de manera responsable e inteligente. Ningún instrumento legal (como lo son los CFDs) de inversión es una trampa de por sí, sino que tienen su riesgo que debe ser evaluado y controlado por el trader (¿quién no echó culpas al instrumento cuando hemos tomado malas decisiones nosotros, ¿verdad?).

En GuíaTrading.net te recomendamos, a la hora de operar con CFDs, que tengas en cuenta los siguientes consejos:

  • Opera siempre con un bróker regulado. Evita los sitios de mala reputación o que no exhiban sus licencias oficiales en la Home de la plataforma.
  • Utiliza los CFD para diversificar tu cartera. Un porcentaje interesante para colocar en contratos por diferencia es entre el 10% y el 15% de tus fondos, según los expertos financieros.
  • Una buena idea de aplicación de los CFDs es con activos volátiles, como las criptomonedas, algunas materias primas o acciones de empresas sin tendencia clara (empresas recién salidas a bolsa, por ejemplo).
  • Ten cuidado con el apalancamiento, úsalo sólo si entiendes bien cómo funciona. Por otra parte, es buena práctica apalancarte tanto como te capital tengas invertido en activos de liquidez.
  • Usa las herramientas de trading stop loss y take profit. Te ayudarán a tener mejores resultados, evitando pérdidas mayores si las cosas salieron mal, o tomando ganancias a tiempo si las cosas fueron bien.

Para operar con CFD con comodidad, deberemos estar en una plataforma completa que nos permita tener al alcance todas estas funcionalidades de manera práctica y sencilla. Veamos entonces las mejores plataformas de trading CFD.

Haga clic aquí para abrir una cuenta trading de CFDs

Mejores plataformas de trading CFD

Aunque hay muchos buenos corredores de trading CFD en Europa, en esta guía te recomendaremos hoy dos: Capex y eToro.

1. Capex

Capex es un bróker regulado específico de CFDs. Dispone de más de dos mil activos disponibles para tradear mediante contratos por diferencia, que incluyen acciones de empresas, ETF, criptodivisas, mercado Forex, materias primas, entre otros.

Aquí podrás optar por operar en una plataforma MT4, MT5 o WebTrader, con excelentes funcionalidades, robusta base de información de los mercados en tiempo real, una excelente base de cursos y capacitaciones en trading CFD (llamada Capex Academy) gratuita para todo usuario del sitio.

Puedes empezar a operar en Capex con depositar sólo $100 euros, aunque te ofrece la opción de cuenta demo por si quieres primero testear la plataforma.

Además, dispone de los servicios de señales de trading (analistas experimentados estudian el mercado y nos envían una notificación en tiempo real para indicarnos qué acción es recomendable tomar) y de Expert Advisor (contratas los servicios de un consultor financiero experto que nos ayudará a armar nuestras estrategias y carteras).

Haga clic aquí para abrir una cuenta de trading en CFDs de Capex

2. eToro

Con oficinas en todo el mundo y más de 4 millones de usuarios activos, eToro es el líder de la industria de las inversiones en línea a nivel global.

Nacido en 2007 y con varias certificaciones europeas oficiales que respaldan su operación, eToro ofrece más de 2000 activos distintos, de todos los tipos, en los cuales puedes invertir tanto mediante CFD como mediante compra real.

Además de una plataforma propietaria muy amigable para inversores novatos, a la vez que completa para traders profesionales, ofrece a sus seguidores una gran variedad de funcionalidades específicas que lo distinguen del resto de los brókers, especialmente en lo que refiere a trading social. Sus herramientas Copy Trading y Copy Porfolio son de las más valoradas por la comunidad inversora.

Para comenzar a operar en eToro debes cumplir con un depósito mínimo de sólo $50 euros.

Haga clic aquí para abrir una cuenta de trading en CFDs con eToro

Trading CFD Opiniones

Las opiniones sobre el trading CFD son diversas y divididas. Se desprende de los comentarios de los foros en la web que muchos inversores novatos han intentado utilizar este instrumento sin conocer del todo cómo funciona. Esto es una de las primeras reglas del mercado de valores: no deberíamos usar un instrumento o invertir en un activo que no entendemos del todo.

Por otra parte, quiénes han aprendido a invertir mediante CFDs, aman este instrumento y lo consideran realmente valioso. De hecho, los mejores brókers del mundo han incorporado los contratos por diferencia a sus carteras por la gran presión de la demanda sobre ellos.

trading cfd

Notas finales

Finalizamos así nuestra guía sobre el trading CFD y sus características. Te recomendamos, aunque suene insistente, que releas con detenimiento nuestro artículo, te apoyemos en otras guías similares de nuestra web y que consultes las plataformas de los brókers mencionados aquí, que tienen abundante información de calidad sobre los contratos por diferencia.

Una vez comprendas el funcionamiento de este derivado cabalmente, pruébalo en una cuenta demo del corredor que más te guste. ¡Verás que son una herramienta fantástica para tener inversiones rentables!

Plataforma: capex
Depósito min.: 100€
Licencia: Cysec
España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Plataforma MT5
  • Cero costes de comisiones
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star
    Plataforma: etoro
    Depósito min.: 50€
    Licencia: Cysec
    España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Copy Trading
  • Simple E intuitivo
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star

    ¡Hasta la próxima guía!

    No dejes de leer:

    FAQ

    ¿De qué se trata el trading CFD?

    El trading CFD o mediante contratos por diferencia es un instrumento derivado al contado en el cual no compramos un activo de manera real, sino que hacemos un pacto con nuestro bróker sobre la tendencia futura que tendrá el precio de ese activo. Si acertamos, ganamos; en cambio si erramos, lógicamente perdemos. Lo que está en juego es la diferencia de precio entre el momento de la entrada y la salida de la posición.

    ¿Todos los brókers permiten operar con CFD?

    No todos te lo permiten. Pero, los mejores brókers de la web en general sí. Aquí te hemos recomendado eToro y Capex, puedes comenzar evaluando alguno de ellos.

    ¡Haz clic para puntuar esta entrada!
    (Votos: 0 Promedio: 0)
    Leave A Reply

    Your email address will not be published.