¿Es buena idea Invertir en Plata en 2024?

By Nicolás Rielo On Mar 12, 2024

En la presente guía vamos a analizar algunos instrumentos para invertir en plata de forma legal y segura en 2024, además de si es buena idea hacerlo o no. Con dichos instrumentos podremos lograr exposición a este tradicional metal de alto valor, cuya demanda fluctúa año a año, pero que en el largo plazo sigue siendo uno de los favoritos para los inversores y traders.

Qué es la plata, para qué es utilizada por el Hombre, dónde reside su valor de mercado, cómo podemos acceder a éste y sacar provecho mediante distintos vehículos de inversión, entre otros aspectos, es lo que analizaremos aquí. ¡Comencemos!

⭐ Activo	Plata
🎯 Clasificación	Metal precioso
🍳 Horizonte	Largo plazo
📈 Instrumentos	Inversión física, acciones de empresas, ETFs, derivados

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Índice

¿Qué es la plata?

La plata es un metal precioso que ha sido utilizado por la Humanidad durante siglos con una gran variedad de propósitos y formas. Ha sido utilizada de forma artesanal e industrial; desde la fabricación de joyas hasta aplicaciones en la industria dura y, por supuesto, en la creación y uso de monedas.

Técnicamente, la plata es un elemento químico (denominado en la tabla periódica como Ag) que se encuentra en estado silvestre en la naturaleza, generalmente en forma de minerales como la argentita (su variedad más común) o la cerargirita.

El metal es conocido y valorado por su brillo característico y su maleabilidad y ductilidad, por lo que ha sido utilizado tradicionalmente como una forma de creación de dinero (moneda) y para la fabricación de otros tipos de objetos de valor.

¿Cómo Invertir en Plata?

Habiendo visto las ventajas y desventajas del metal precioso como activo de inversión financiera, te invitamos a conocer cuáles son los instrumentos para invertir en plata más populares que tenemos disponibles en el mercado actual.

Compra de lingotes

También llamado o conocido como inversión física. En este caso, se trata de la simple y tradicional adquisición física del metal. Para desarrollar este tipo de inversión deberás tener un lugar seguro y suficiente para resguardar los lingotes de plata.

Aunque también, por otra parte, puedes comprar objetos fabricados con plata. Es decir, puedes comprar y almacenar objetos que contengan o sean íntegramente de plata. Por ejemplo: monedas, relojes, joyas, herramientas, etc.

Instrumentos derivados

Otra de las opciones para invertir en plata son los instrumentos financieros derivados. Los derivados nos permiten comprar o vender plata utilizando al metal como el activo subyacente de un contrato. En este grupo encontramos los contratos de Futuros, las Opciones y los Contratos por Diferencia (CFDs).

El uso de derivados requiere de un grado de conocimiento financiero y de trading mayor al de otros elementos. Hay que estar informado sobre lo que sucede en los mercados al detalle y se debe comprender cabalmente cómo funcionan. Cumpliendo esto, son una gran herramienta sin dudas.

Acciones de empresas

Las acciones de empresas vinculadas a la plata son otra alternativa de trading. Puedes ganar exposición al metal plateado mediante participación en empresas que se desenvuelven en la explotación o comercialización de éste.

Aquí mencionaremos algunas de las más populares entre ellas: Silvercorp Metals (SVM), Fresnillo (FRES), Hecla Mining Company (HL), Barrick Gold (GOLD), Pan American Silver Corp. (PAAS), Endeavor Silver Corp (EXK), entre otras.

ETFs

Los Exchange-Traded Funds son fondos de inversión que cotizan en bolsa y que rastrean el precio de la plata. Son una opción estable de largo plazo pero que prometen menor rentabilidad que las acciones, por ejemplo.

Algunos de los principales ETFs de plata son el iShares Physical Silver y el Invesco DB Silver Fund, aunque hay otros también muy conocidos y de alta demanda tales como el ProShares Ultra Silver o el Pan American Silver.

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¿Dónde invertir en plata?

Para poder tener un trading con plata exitoso, es un clave operar en una plataforma que nos brinde condiciones competitivas. A continuación compartimos contigo dos opciones de alta calidad y reconocido prestigio en la industria para que analices por tu cuenta.

Una buena información: ambos ofrecen cuentas demo gratuitas y sin restricciones para que podamos probar y testear sin arriesgar capital.

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Factores que influyen en el precio de la plata

Antes de invertir en cualquier activo, es importante comprender cómo se produce su precio y qué variables lo afectan en el día a día. Respecto de la plata, este valioso y versátil metal, podemos mencionar cuatro factores que impactan en su cotización de forma concreta y contundente. Veamos:

Oferta y demanda en los mercados financieros: Los cambios en la oferta y la demanda global afectan directamente el precio de la plata bajo las condiciones del libre mercado.
Comportamiento de la demanda industrial: La plata tiene numerosas aplicaciones industriales, como en la electrónica, las industrias duras y la joyería de alto nivel, lo que puede influir en su demanda y precio.
Variaciones del dólar estadounidense: Aquí hay una relación inversa y dura entre el precio del dólar y el precio de la plata. Cuando el dólar está débil, el precio de la plata tiende a subir, y viceversa.
Tendencia de la inflación: La plata ha sido históricamente considerada como una cobertura contra la inflación. Lo que hace que se genere flujo de capitales hacia o desde según el comportamiento del resto de los precios de las economías más importantes del mundo.

Ahora, sabiendo esto, podemos pasar a responder la pregunta principal de esta guía: ¿es una buena idea invertir en plata? Analicémoslo a continuación.

¿Es la plata una buena inversión en 2024?

Además de ser una materia prima indispensable para distintos tipos de industria, y en consecuencia de ello, la plata es un activo de alta demanda y valor. No obstante, comerciar con este metal precioso tiene sus puntos de oportunidad pero también, lógicamente, sus riesgos o amenazas.

Veamos entonces un análisis al respecto de por qué invertir en plata o no en 2024.

Oportunidades 👍

Facilita la diversificación de cartera. La plata puede ofrecer diversificación en un porfolio de inversiones al incorporar un activo de características únicas.
Es accesible por distintos instrumentos. Podemos comerciar con ella mediante compra directa, trading de derivados, acciones de empresas vinculadas, ETFs y más.
Posee valor intrínseco. Esto es una gran cuestión: la plata tiene aplicaciones industriales, de joyer y médicas únicas, lo que puede respaldar su valor. Es decir, vale por sí mismo y es difícil de sustituir.
Resguardo de valor. Históricamente, los metales preciosos como la plata han sido considerados como refugios seguros en tiempos de incertidumbre económica o alza sostenida de precios.

Riesgos 👎

Cotización fuertemente volátil. El precio de la plata puede variar fuertemente en cortos períodos de tiempo, ya que es afectado por diversos factores macroeconómicos y especulativos.
Altos costes de almacenamiento. En el caso de que decidas apostar por comprar plata física, deberás tener en cuenta los costos y la seguridad del almacenamiento, que no son bajos.

El próximo punto nos dará herramientas para comprender el momento del metal en los mercados y lo que se espera de él en el futuro cercano.

Evolución de la plata en los mercados

La plata ha experimentado una evolución positiva en los últimos meses. Su cotización ha subido aproximadamente un 15% desde principios del año 2024, estimulada por factores como:

Aumento de la inflación: La inflación ha ido en aumento en todo el mundo, lo que ha impulsado la demanda de activos refugio como la plata.
Debilitamiento del dólar estadounidense: El dólar estadounidense se ha debilitado frente a otras monedas, lo que ha hecho que la plata sea más atractiva para los inversores internacionales.
Aumento de la demanda industrial: La demanda de plata para aplicaciones industriales, como la electrónica y la energía solar, ha ido en aumento.
Escasez de plata: La plata es un metal relativamente escaso, lo que limita la oferta disponible y puede contribuir a la subida de precios.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que el precio de la plata es volátil y puede fluctuar significativamente en el corto plazo. A continuación algunos soportes que nos pueden ayudar a tener más claridad sobre lo que puede pasar con el precio del metal a futuro.

Previsiones sobre el precio de la plata

Establecer una previsión sobre el precio de la plata para 2024 es imposible, como lo es para cualquier activo financiero. No obstante, podemos tener ideas aproximadas apoyándonos en herramientas tales como:

El análisis técnico. Una disciplina que permite inferir precios futuros de un activo a través de analizar matemáticamente los indicadores. Es ideal para ello tener una plataforma eficiente que nos facilite buenas herramientas, como la Metatrader por ejemplo.
El análisis de fundamentos. En este caso, se trata de observar KPIs financieros y macroeconómicos, incluso políticos y geográficos, relacionados con el activo que estamos evaluando. El análisis fundamental requiere de estudio e información de la coyuntura completa y confiable.
La opinión de los expertos. Escuchar qué opinan sobre el futuro de una cotización aquellos que más saben del tema es una herramienta de gran valor. En brokers como Capex, por ejemplo, se organizan webinars periódicos en los cuales los analistas financieros más experimentados comparten su visión de los mercados.

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Alternativas a invertir en plata

Si buscas la diversificación de tu porfolio, considera otras opciones a la plata a la hora de invertir en materias primas.

Litio
Oro
Cobre
Petróleo
Gas Natural
Café
Azúcar

Notas finales

Invertir En Plata es una decisión financiera muy habitual, que corresponde a un perfil de inversor muy concreto, el cual suele apostar por el largo plazo y evitar los riesgos de la coyuntura.

Sin embargo, si sabes lo que haces, también puedes hacer trading con el metal esperando ver retornos en el corto tiempo. Es tu decisión y estrategia. ¡Hasta la próxima!

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