¿Es buena idea Invertir en Plata en 2024?
En la presente guía vamos a analizar algunos instrumentos para invertir en plata de forma legal y segura en 2024, además de si es buena idea hacerlo o no. Con dichos instrumentos podremos lograr exposición a este tradicional metal de alto valor, cuya demanda fluctúa año a año, pero que en el largo plazo sigue siendo uno de los favoritos para los inversores y traders.
Qué es la plata, para qué es utilizada por el Hombre, dónde reside su valor de mercado, cómo podemos acceder a éste y sacar provecho mediante distintos vehículos de inversión, entre otros aspectos, es lo que analizaremos aquí. ¡Comencemos!
| ⭐ Activo | Plata |
| 🎯 Clasificación | Metal precioso |
| 🍳 Horizonte | Largo plazo |
| 📈 Instrumentos | Inversión física, acciones de empresas, ETFs, derivados |
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Índice
¿Qué es la plata?
La plata es un metal precioso que ha sido utilizado por la Humanidad durante siglos con una gran variedad de propósitos y formas. Ha sido utilizada de forma artesanal e industrial; desde la fabricación de joyas hasta aplicaciones en la industria dura y, por supuesto, en la creación y uso de monedas.
Técnicamente, la plata es un elemento químico (denominado en la tabla periódica como Ag) que se encuentra en estado silvestre en la naturaleza, generalmente en forma de minerales como la argentita (su variedad más común) o la cerargirita.
El metal es conocido y valorado por su brillo característico y su maleabilidad y ductilidad, por lo que ha sido utilizado tradicionalmente como una forma de creación de dinero (moneda) y para la fabricación de otros tipos de objetos de valor.
¿Cómo Invertir en Plata?
Habiendo visto las ventajas y desventajas del metal precioso como activo de inversión financiera, te invitamos a conocer cuáles son los instrumentos para invertir en plata más populares que tenemos disponibles en el mercado actual.
Compra de lingotes
También llamado o conocido como inversión física. En este caso, se trata de la simple y tradicional adquisición física del metal. Para desarrollar este tipo de inversión deberás tener un lugar seguro y suficiente para resguardar los lingotes de plata.
Aunque también, por otra parte, puedes comprar objetos fabricados con plata. Es decir, puedes comprar y almacenar objetos que contengan o sean íntegramente de plata. Por ejemplo: monedas, relojes, joyas, herramientas, etc.
Instrumentos derivados
Otra de las opciones para invertir en plata son los instrumentos financieros derivados. Los derivados nos permiten comprar o vender plata utilizando al metal como el activo subyacente de un contrato. En este grupo encontramos los contratos de Futuros, las Opciones y los Contratos por Diferencia (CFDs).
El uso de derivados requiere de un grado de conocimiento financiero y de trading mayor al de otros elementos. Hay que estar informado sobre lo que sucede en los mercados al detalle y se debe comprender cabalmente cómo funcionan. Cumpliendo esto, son una gran herramienta sin dudas.
Acciones de empresas
Las acciones de empresas vinculadas a la plata son otra alternativa de trading. Puedes ganar exposición al metal plateado mediante participación en empresas que se desenvuelven en la explotación o comercialización de éste.
Aquí mencionaremos algunas de las más populares entre ellas: Silvercorp Metals (SVM), Fresnillo (FRES), Hecla Mining Company (HL), Barrick Gold (GOLD), Pan American Silver Corp. (PAAS), Endeavor Silver Corp (EXK), entre otras.
ETFs
Los Exchange-Traded Funds son fondos de inversión que cotizan en bolsa y que rastrean el precio de la plata. Son una opción estable de largo plazo pero que prometen menor rentabilidad que las acciones, por ejemplo.
Algunos de los principales ETFs de plata son el iShares Physical Silver y el Invesco DB Silver Fund, aunque hay otros también muy conocidos y de alta demanda tales como el ProShares Ultra Silver o el Pan American Silver.
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¿Dónde invertir en plata?
Para poder tener un trading con plata exitoso, es un clave operar en una plataforma que nos brinde condiciones competitivas. A continuación compartimos contigo dos opciones de alta calidad y reconocido prestigio en la industria para que analices por tu cuenta.
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Factores que influyen en el precio de la plata
Antes de invertir en cualquier activo, es importante comprender cómo se produce su precio y qué variables lo afectan en el día a día. Respecto de la plata, este valioso y versátil metal, podemos mencionar cuatro factores que impactan en su cotización de forma concreta y contundente. Veamos:
- Oferta y demanda en los mercados financieros: Los cambios en la oferta y la demanda global afectan directamente el precio de la plata bajo las condiciones del libre mercado.
- Comportamiento de la demanda industrial: La plata tiene numerosas aplicaciones industriales, como en la electrónica, las industrias duras y la joyería de alto nivel, lo que puede influir en su demanda y precio.
- Variaciones del dólar estadounidense: Aquí hay una relación inversa y dura entre el precio del dólar y el precio de la plata. Cuando el dólar está débil, el precio de la plata tiende a subir, y viceversa.
- Tendencia de la inflación: La plata ha sido históricamente considerada como una cobertura contra la inflación. Lo que hace que se genere flujo de capitales hacia o desde según el comportamiento del resto de los precios de las economías más importantes del mundo.
Ahora, sabiendo esto, podemos pasar a responder la pregunta principal de esta guía: ¿es una buena idea invertir en plata? Analicémoslo a continuación.
¿Es la plata una buena inversión en 2024?
Además de ser una materia prima indispensable para distintos tipos de industria, y en consecuencia de ello, la plata es un activo de alta demanda y valor. No obstante, comerciar con este metal precioso tiene sus puntos de oportunidad pero también, lógicamente, sus riesgos o amenazas.
Veamos entonces un análisis al respecto de por qué invertir en plata o no en 2024.
Oportunidades 👍
- Facilita la diversificación de cartera. La plata puede ofrecer diversificación en un porfolio de inversiones al incorporar un activo de características únicas.
- Es accesible por distintos instrumentos. Podemos comerciar con ella mediante compra directa, trading de derivados, acciones de empresas vinculadas, ETFs y más.
- Posee valor intrínseco. Esto es una gran cuestión: la plata tiene aplicaciones industriales, de joyer y médicas únicas, lo que puede respaldar su valor. Es decir, vale por sí mismo y es difícil de sustituir.
- Resguardo de valor. Históricamente, los metales preciosos como la plata han sido considerados como refugios seguros en tiempos de incertidumbre económica o alza sostenida de precios.
Riesgos 👎
- Cotización fuertemente volátil. El precio de la plata puede variar fuertemente en cortos períodos de tiempo, ya que es afectado por diversos factores macroeconómicos y especulativos.
- Altos costes de almacenamiento. En el caso de que decidas apostar por comprar plata física, deberás tener en cuenta los costos y la seguridad del almacenamiento, que no son bajos.
El próximo punto nos dará herramientas para comprender el momento del metal en los mercados y lo que se espera de él en el futuro cercano.
Evolución de la plata en los mercados
La plata ha experimentado una evolución positiva en los últimos meses. Su cotización ha subido aproximadamente un 15% desde principios del año 2024, estimulada por factores como:
- Aumento de la inflación: La inflación ha ido en aumento en todo el mundo, lo que ha impulsado la demanda de activos refugio como la plata.
- Debilitamiento del dólar estadounidense: El dólar estadounidense se ha debilitado frente a otras monedas, lo que ha hecho que la plata sea más atractiva para los inversores internacionales.
- Aumento de la demanda industrial: La demanda de plata para aplicaciones industriales, como la electrónica y la energía solar, ha ido en aumento.
- Escasez de plata: La plata es un metal relativamente escaso, lo que limita la oferta disponible y puede contribuir a la subida de precios.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que el precio de la plata es volátil y puede fluctuar significativamente en el corto plazo. A continuación algunos soportes que nos pueden ayudar a tener más claridad sobre lo que puede pasar con el precio del metal a futuro.
Previsiones sobre el precio de la plata
Las previsiones sobre el precio de la plata para 2024 varían entre diferentes analistas y entidades financieras, reflejando un rango de expectativas que sugieren tanto estabilidad como potencial incremento en su valor. Diversas fuentes apuntan a un aumento marginal del precio medio anual de la plata, con pronósticos que se sitúan en torno a los $23.69, representando un aumento del 0.6% respecto al año anterior. Por otro lado, entidades como InvestingHaven anticipan un rango de precio más alto, entre $34.70 y $48, basado en factores como la volatilidad del dólar y las expectativas inflacionarias.
Además, J.P. Morgan y Commerzbank coinciden en proyectar un precio de $30 por onza para el último trimestre del 2024, asociado a ciclos económicos y a la correlación habitual entre los precios del oro y la plata.
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Alternativas a invertir en plata
Si buscas la diversificación de tu porfolio, considera otras opciones a la plata a la hora de invertir en materias primas.
Notas finales
Invertir En Plata es una decisión financiera muy habitual, que corresponde a un perfil de inversor muy concreto, el cual suele apostar por el largo plazo y evitar los riesgos de la coyuntura.
Sin embargo, si sabes lo que haces, también puedes hacer trading con el metal esperando ver retornos en el corto tiempo. Es tu decisión y estrategia.
